全球贷平台金融合规备案进度报告

　　环球财富(北京)信息科技有限公司正式成立于2014年07月01日，公司主要经营业务范围包括互联网借贷平台服务，以及其他互联网金融服务。2014年8月18号公司正式推出“全球贷(www.globedai.com)”互联网金融服务平台，平台致力于朝阳行业细分领域的供应链金融服务，现阶段平台以母婴行业为主，以大健康产业为辅。在这两个产业领域围绕供应链核心企业为其上下游中小企业商户和个人提供科技金融服务。

　　自成立以来，全球贷平台始终坚持合法合规为原则，依托股东优势，强大的专业技术、业务管理系统和风险控制能力，围绕核心企业开展供应链金融业务，为小微客户提供专业化、差异化、个性化的信贷金融产品和综合金融服务方案。2015年7月，公司通过中国供应链金融企业认证及成为供应链金融企业商务信用平台授权会员。

　　为迎接行业备案检查，持续做好网络借贷撮合(中介)服务，顺利完成金融备案各环节工作，现就平台金融合规工作进展情况汇报如下：

　　按照《北京市网络信息中介机构备案登记管理办法(试行)》的第六条和第十四条规定，分别对经营范围、ICP经营许可进行整改和补全。

　　按照监管政策指导要求，启动银行存管工作，上报银行资金存管准入申请资料，并于2017年9月13日完成与银行存管对接工作。

　　2016年8月24日《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》发布，平台立即召开合规研讨会，按照限额要求全球贷平台严格按《办法》执行自然人借款不超过20万元，单个企业主体借款不超过100万元的规定。

　　2017年初，平台通过监管部门合规性调查正式进入合规备案阶段。

　　2017年9月，全球贷与银行卡检测中心签署信息安全三级等保测评服务协议，开展信息安全保护，并获得相关单位颁发的信息系统安全等级保护备案证明，互联网金融信息系统和技术安全是网贷平台 稳健发展的基础，全球贷网贷业务信息安全三级备案标准。

　　2017年6月，全球贷平台网络借贷电子签章/签名服务上线，借贷合同由环球财富提供合法有效保障，完成金融监管部门对平台电子签名及数据储存服务的要求。根据投资人、借款人的授权及实名信息认证生成具备法律效应的电子签名，在投资交易成功后即可生成具有电子签章的电子合同。

　　2017年3月，按照监管部门数据报送要求，全球贷平台按照相关要求定期向监管系统上报运营数据，接受监管部门监督指导。

　　按照金融监管部门《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》规定，全球贷在网站版面升级、PC端、微信公众号、APP客户端增加信息披露，平台用户可以根据详细的数据信息披露和融资信息及时了解平台动态。

　　全球贷严格遴选项目准入对象，甄选盈利、资产优质的企业作为核心企业，根据项目流程并制定了完善的风控体系制度。对项目投标、发标设定科学的监测预警信号和三级指标，定期更新项目回访数据，在贷后管理中发现不利情形及时启动应急预案，通过分析借款人经营情况、财务情况、市场竞争力，调查其征信记录、市场信用、司法诉讼案件等进行调查评分，确保项目平稳、合规。

　　平台制定了严格的出借人保护制度，详细披露借款人信息及借款申请资料，匹配其风险适当的融资项目，确保出借人了解资金流向，并联合存管银行监控异常资金交易，确保出借人资金安全和做好反洗钱的相关工作。