什么是预期收益率和标准差？在FxPro浦汇将投资组合最大化

　　什么是预期收益率和标准差?在FxPro浦汇将投资组合最大化

　　翻开任何一本财经类著作，几乎都会看到关于分散投资，资产配置的阐述。股神巴菲特就是一个资产配置的顶级大师。他认为：我们选择投资标的，是看资产的价值，而非它们的受欢迎程度;我们借由在每一项投资中取得可观的安全边际以及分散投资，尽可能降低资金永久损失(而非短期的市值损失)的风险。桥水基金的创始人瑞·达利欧则建议，中产投资要关注分散化，其实并不需要一个很大的钱额总数，就可以建立起一个非常好的投资组合。如今，在一些优质的外汇平台，例如FxPro浦汇，投资者可以进行分散投资，将自己的投资组合最大化。

　　什么是投资组合?有什么作用?

　　投资组合是由投资人或金融机构所持有的股票、债券、金融衍生产品等组成的集合，这种多元化的投资方式可以有效的增加收益以及分散风险。资产配置通过将不同风险收益类型的资产进行组合，从而构建出一个满足投资者个性化需要的投资组合，这是资产配置最基本的作用。每个人的投资目标、投资期限和风险承受能力都不一样，所以不存在标准化的资产配置方案。

　　2个投资组合参数，预期收益率和标准差(标准偏差)。

　　预期收益率也称为期望收益率，是指在不确定的条件下，预测的某资产未来可实现的收益率。在衡量市场风险和收益模型中，使用最久，也是至今大多数公司采用的是资本资产定价模型(CAPM)，其假设是尽管分散投资对降低公司的特有风险有好处，但大部分投资者仍然将他们的资产集中在有限的几项资产上。

　　比较流行的还有后来兴起的套利定价模型(APT)，它的假设是投资者会利用套利的机会获利，既如果两个投资组合面临同样的风险但提供不同的预期收益率，投资者会选择拥有较高预期收益率的投资组合，并不会调整收益至均衡。

　　标准差可以简单理解为风险的计量单位。衡量投资波动程度的工具就是标准差(Standard Deviation)。标准差是指投资产品可能的变动程度。标准差越大，投资产品未来净值可能变动的程度就越大，稳定度就越小，风险就越高。一般如果投资组合考虑到波动性，会设置相对较高的预期收益和相对较低的标准差。

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