陶莉：持续精进，为客户提供多元价值
从消费者变成价值提供者，从提问者变成困惑解答者，和许多从业者相似的是，陶莉起初加入保险行业，是为自己的家庭寻求一份保障。
2017年，身边亲友的患病，让陶莉猛然意识到生命的脆弱。“我要给我的家庭完善保障!”这个念头变得无比强烈。然而，当她开始寻找专业顾问时，却陷入了另一种失望，“我接触的代理人似乎都无法真正站在我的立场，进行系统、客观、全面地分析风险缺口，只是想向我推销保险产品。”
而转机很快也出现了。在朋友的推荐下，陶莉来到了同方全球，那里“专业顾问式的服务”“积极上进的学习氛围”“开放包容的团队文化”都深深地吸引了她。而朋友随口一句“或许，你也可以试试自己来做保险”，更是让她看见了事业的另一种可能。那一刻，她真的心动了。经过一番深思熟虑，她最终做出了那个改变她此后人生轨迹的决定——加入同方全球，重新攀爬人生的另一座高峰。
如今，8年过去了，陶莉早已成为保险行业各项权威荣誉榜单上的常客——国际IQA、MDRT、IDA会员，并成为同方全球保险新势力全国TOP5、2024年全国年度专家讲师……可是，我们认为比这些光环更吸引人的，是一位保险代理人如何珍视自己的这份事业?如何用专业叩开客户心门?如何用真诚服务赢得信赖?接下来，就让我们一起走进陶莉，了解她与保险的故事。
《财富管理师》：从事保险工作多年，您觉得这份事业的价值在哪?
陶莉：深耕保险行业8年，我不止一次被问及：为什么能够在这个行业坚持这么久?或许他们只是随口一问，但我却认真思考了。我想，如果说一定要用一个词去概括这份事业的价值的话，那一定是“成人达己”。
实际上，刚入行时我也曾觉得这四个字说出来轻飘飘的。直到第二年，我亲历了一起理赔。那位客户刚配置完重疾险不久，就被查出罹患重疾。我第一时间协助她发起理赔申请、全程跟进，直到赔付款顺利到账。客户后来跟我说：“陶莉，这笔理赔真的是‘救命钱’，是它托举了我，也让一个普通家庭重燃对生活的希望。”那一刻，我才真正感受到这份职业的价值重量。
而保险的意义，远不止于此。除了缓解医疗费用压力，依托同方全球及我自身积累的资源渠道，我还能为客户联系优质医疗机构，安排专家问诊，寻求最优的治疗方案。我觉得这是保险的另一层温度。
同时，我们能为客户提供的也不限于保险服务。由于我有营销策划的背景和丰富的活动组织经验，尤其热爱传统文化，所以我经常组织“微游学”活动，带着客户和孩子们边走边学，在沉浸中感受历史与人文。当客户需要扩展人脉、对接企业资源，我也乐于协助牵线、提供建议。这些看似“额外”的事，恰是服务的延伸。我希望客户眼中的我，不只是一位保险代理人，更是一个可信赖的、可解决问题的朋友。
而凡事都有多面性，这份事业在成就他人的同时，也默默滋养了我。它给了我体面的收入，也让我在自我实现这条路上越走越踏实。同时，更让我欣慰的是，我的孩子们因为我，更早地理解了什么是责任与独立，这是保险带给我的“隐形礼物”。所以你说这份事业的价值在哪?我想，是它让我相信，真正的成就，是双向的照亮，在你点燃别人希望的同时，也能照亮自己的路。
《财富管理师》：在大众的认知里，保险代理人这份职业非常自由，请问您是怎么看的?
陶莉：很多人说保险代理人自由，但我更认同哲学家康德的一句话：“自由即自律。”这个行业看似没有固定约束，实则非常考验人的自律和规划能力。
作为客户身边专业的保险规划顾问，同时也是两个孩子的母亲，我需要兼顾客户服务、家庭责任，还有自己的兴趣成长，如果没有清晰的目标和精细化的时间管理，一切都将陷入混乱。所以我一直坚持“目标驱动”。每一年，我都会设定一个清晰的年度目标，并把它拆解到每个季度、每个月，甚至每一天。什么时候见客户，什么时候办活动，什么时候拿到某项权威专业认证——这些都不是随机发生的，而是提前规划和执行的结果。
这种自律，反而能为我们带来更高阶的“自由”。它让我有能力为客户提供持续而稳定的服务，也能在客户最需要的时候及时出现。保险是一份基于信任的托付，而我相信，一个沉稳踏实、办事靠谱的保险代理人，一定会是客户愿意选择的那个专业顾问。
《财富管理师》：当前保险行业正处于高质量发展转型期，您认为什么样的保险代理人才是未来保险市场及客户需要的?
陶莉：苏轼在《赤壁赋》中说：“盖将自其变者而观之，则天地曾不能以一瞬。”这个世界唯一不变的，就是变化本身，保险行业更是如此。我认为未来保险市场需要的代理人至少应该具备三方面的能力：
第一，真正树立起“顾问思维”。客户需要的早已不止于一张保单，而是整体性的风险管理和家庭保障方案。因此，在服务中我从不会向客户推销产品，而是先系统梳理他们的家庭结构、财务状况和未来目标，分析风险缺口，再给出相应的规划方案，最后把选择权交给客户。我每年有百分之七十的业绩都来自于老客户的加保和转介绍，这也印证了这一模式的有效性与可持续性。
第二，要有持续精进专业的毅力。只有比别人学得更快、想得更远，才能真正为客户撑起一把可靠的伞。为此，每年我都在扩展自己的知识面，例如今年我就系统学习了信托、法商知识，考取了中信信托规划师认证。而依托同方全球的培训体系与我本人的讲师身份，我能接触更多行业前沿理念、参与产品研发迭代，这些最终都反哺到了我对客户的深度服务中。
第三，要拥抱互联网，做一名“不掉线”的服务者。过去三年里，我拍了上百条短视频去做保险知识科普，比如“新生儿保险如何配置?”“怎么储备养老金?”“子女教育金怎么规划?”“选购医疗险要注意什么?”等等，我想在传递科学的保险理念时，也向我的客户朋友们更直观、清晰地展现我的专业素养与长期深耕保险行
业的坚定决心，当他们有需求时能第一时间想起身边有一位靠谱而贴心的保险顾问。
总之，能够跟上行业变化，洞悉客户需求，提供多元价值，我们才能更有底气去筑牢这份事业的根基，实现可持续经营。
《财富管理师》：展望未来，您有何规划和期许?
陶莉：我时常觉得，世界的美妙正源于其蕴藏的无尽可能。因有未达的彼岸、未圆的梦想，才赋予了我们持续开拓未来的无限动力。对我来说，“持续精进自我，为客户提供更多元价值”是我始终如一的事业追求。
接下来我正计划去考取中华遗嘱库义工证书，进一步提升自己在资产规划与财富传承领域的专业服务能力。同时，我会继续通过短视频和直播这些更贴近当下的方式去打造个人IP，真诚传递风险管理理念，帮助更多家庭构筑风险防御堤坝。
在机遇与挑战并存的未来，我有信心与时代同频、与客户同心，步履不停，用坚定的行动和努力，去守护每一个家庭的幸福未来。
(本文来源《财富管理师》杂志,编辑顾桐。《财富管理师》杂志是非盈利媒体,财富管理领域唯一一本聚焦“人物”的领航期刊,杂志定位为“您身边的财富管理专家”,读者主要为财富管理领域从业者以及高端财富人群。杂志通过聚焦于财富投资、资产配置、财富保全、安全传承、税务筹划、财富养老等话题,为财富人群提供财富管理指南,让读者与财富管理人士共同思考。)
